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多措并举加大转型力度 光大信托标品信托业务创新亮点纷呈

  2020年上半年,面对新冠疫情冲击、全球产业链收缩调整、中国经济转型升级以及行业监管趋严等诸多挑战,信托行业生存发展形势严峻。信托公司纷纷加速回归“本源”业务,加快业务转型创新,以实现自身高质量发展。

  光大信托在这一轮转型发展进程中亮点纷呈,截至6月底公司的管理资产规模、营业收入、净利润等核心指标均保持了良好的增长态势,通过积极提升主动管理能力,全力压缩融资类和金融同业类信托规模,实现了核心业务质效并举。上半年公司为委托人兑付收益269.44亿元,同比增长62.81%;实际纳税18.65亿元,同比增长41.61%,切实履行了社会责任。

  回望过去数年发展历程,光大信托认真践行信托文化,始终秉持“助力社会更美好”的发展愿景,积极贯彻落实国家和监管机构关于服务实体经济、加快转型创新的政策导向,坚持“基金化、证券化、资产管理化”的三化发展战略,充分调动内外部资源,捕捉资本市场投资机遇,开展标品信托业务,在丰富公司业务品类、培育盈利增长点、搭建金融机构共赢生态圈的同时,为客户提供了更好的服务体验和更为满意的价值回报。

  2019年以来,光大信托将标品信托业务作为推动公司整体创新发展能力体系建设的重要一环。围绕资本市场改革深入研究创新,加大资本市场权益产品的研发力度;不断完善组织架构,为业务创新提供了坚实组织保障;引进专业人才,打造内部智库与外部资源的协同助力;持续优化标品信托业务创新发展工作流程,跨部门衔接效率明显提升;紧密贴合市场需求,以提质增效为目标,加快科技应用部署;聚焦固收、权益、指数等主流市场培育名品,公司全方位推动标品信托创新业务体系化建设日臻完善。

  一、 顶层设计定方向,组织保障聚专才

  光大信托积极推动公司证券信托业务精益化管理和特色化发展,在公司设立了标品投资决策委员会,作为标品业务的顶层设计机构,加强对各经营单位证券信托业务的指导与协调。在人员构成上,由公司总裁担任主任委员,公司相关业务条线管理部门的主要负责人作为委员,完善的人员配置为业务创新提供了坚实组织保障。在职能设置上,公司标品投资决策委员会负责确定公司证券信托业务战略发展方向、年度经营目标、风险偏好、组合分布、投资策略等,统筹推动加强公司证券信托业务能力建设,针对公司证券信托业务经营管理事项明确规范性、指导性意见。

  同时,光大信托还聘任了多名专家委员参与标品投资决策委员会,通过引入专业意见,使公司的证券信托业务决策架构更为完善,更有利于创新氛围的营造和重点项目的推进。此外,光大信托在专业能力打造、人才队伍建设方面持续取得新的进展,除已设立多年的证券信托部外,公司近年来已先后设立数量金融与产业投资事业部、证券市场权益投资部等。目前,光大信托在固定收益、股票权益、量化指数等领域已搭建起较为完善的机构设置,人才队伍更为丰富多元,产品创新步伐逐步加快。

  二、 精益管理促协同,流程优化提质效

  2019年以来,光大信托主动适应内外部环境发展变化,积极应对宏观经济、监管政策的深刻变化,坚持问题导向、价值导向和战略导向,始终围绕价值管理、风险管理和转型管理的根本要求,将精益化管理理念贯穿公司经营治理全流程。目前,光大信托正在深入推进精益管理八大核心原则,打造全景式精益管理体系,坚持战略引领和同业对标,反复调研评估的基础上形成了推动证券信托业务精益化管理、特色化发展的实施方案,明确了各职能部门的内部分工和履责重点、协作安排。

  光大信托持续优化推动证券信托业务创新发展的组织机制和流程设计,今年在其标品投资决策委员会下围绕策略研究、风控合规、运营保障三大板块专门设立了三个职能小组,聚焦业务创新发展中面临的困难、展业思路、风险组合管理等不同主题展开头脑风暴和跨部门研讨,以协同思维服务业务,破解发展难题。此外,系统评估并优化涉及证券信托业务的内部流程,增补或修订债券库、股票池、外采产品、信息披露、流动性风险管理、档案验收等一批制度规章,使得流程响应更符合业务需要,更能支撑创新发展。

  三、 科技赋能强基础,运营服务优体验

  光大信托以“灵活、高效、智能、便捷”为原则,加强科技引领和科技赋能,提升创新质效,全面推进包括标品信托业务在内的创新业务流程改造,创新业务已实现审批线上化。通过引入IBM科技战略咨询,明确了未来一个时期公司IT建设的蓝图设计。结合该规划安排以及市场需求的动态变化,已实现标品信托业务工作流全部在线流转和审批审查,制定了服务型证券投资信托业务服务保障体系优化方案。为提升客户服务体验和运行效率,其自研力量在标品信托业务估值、超额收益分配、份额登记、风险准备金、分级核算等功能方面持续迭代创新。2020年,其发布了新版光大信托APP,实现产品查询、预约、视频双录和电子合同签署的全流程线上化功能,使客户突破地域限制可在线购买公司标品信托产品,客户体验得到提升。

  四、精品路演拓客群,名品建设获赞誉

  光大信托注重挖掘客户资产配置的核心需求,持续加强标品信托项目发行能力建设,制定了专门的客户服务举措方案,从产品路演、合规推介、理财师培训、重点产品营销等多方面出台组合拳,提升能力,改善服务,为不同类型的客户提供差异化的资产配置建议。在常态化疫情时期,光大信托还推出了线上直播活动,课程结合当下热点话题,配合公司产品发行动态,共话行业发展趋势。目前,已先后组织召开21次“财富大讲堂”、1期行业大咖对话专访,累计参与人次约5万人。

  光大信托积极落实《资管新规》要求,主动研发行业内为数不多的实现净值化运作的纯标型产品,成功设立“光大信托-纯债宝集合资金信托计划”,业务模式完全符合监管鼓励方向。该产品综合采用久期偏离策略、收益率曲线配置策略、类别选择策略及相对价值策略,在净值化管理中引入数量金融模型及编程手段。截至目前,在同类型净值化管理产品中规模居于前列,是公司证券信托业务领域的“名星产品”,也是其公司转型发展的精彩亮点,赢得了众多机构客户和高净值自然人客户的好评和赞许。

  针对今年2季度以来资本市场的最新变化特点,光大信托推出了“固定收益+”策略专属产品——“光大信托?科创板打新增强集合资金信托计划”,该产品结合了公募基金科创板打新优势和选股优势,券商研究优势以及信托公司固定收益资产管理优势和风控优势,具有很大创新意义。该产品已运行超过1年,年化收益率良好,在控制风险的同时,为委托人取得了较好的收益,通过控制回撤幅度使得产品能够平稳穿越市场周期。

  针对收益目标略高于传统固定收益类产品,为获取更多收益弹性的客户群,光大信托推出TOF产品——“光大信托?拓源1号集合资金信托计划”,该产品已运行超过半年,在固定收益资产基础上,增加了打新策略和权益资产配置,通过抓住权益市场投资机会,取得了远超市场同类产品的投资收益。

  针对资本市场注册制的全面实施,光大信托率先推出创新型以网下新股申购叠加对冲机制为特色的“信博增益系列”产品,把握新股申购制度红利,采用创新工具对冲市场风险,减少投资组合风险敞口并有效控制回撤。该产品的发布顺应了行业发展和变革趋势,是坚决落实公司董事长指示要求,推动资本市场标品业务发展的重要举措。投研团队和财富团队对我司合格投资人开展在线路演,当天参加客户超过2500人,回看点击破万人,预约量一举突破10个亿,创国内信托公司自主管理股票投资信托产品的新高。

责任编辑:杨致远
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